Client Relationship Support

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Propósito del puesto

La propuesta Premier & Advance (P&A) es una prioridad estratégica para HSBC y el rol de Especialista de Producto (BDM) es un contribuidor clave para superar los objetivos de la propuesta. Es un rol especializado y forma parte de la fuerza de ventas de Premier y Wealth. Se espera que la persona titular sea experta técnica en una o varias categorías de producto, según corresponda al mercado; por ejemplo, Productos Estructurados/FX/Inversiones/Planificación Financiera/Jubilación/Protección/Hipotecas, etc.

El BDM suele desplegarse para aportar valor a clientes con necesidades más complejas, p. ej., clientes P&A, W, PCS, PE, y se asigna a un equipo de Premier Relationship Managers (RMs). Si bien los RMs son responsables del proceso integral de asesoría y ventas con los clientes, el BDM les ayuda a comprender mejor a los clientes, a reunirse con ellos junto con los RMs cuando sea necesario, a formular recomendaciones adecuadas y a ayudar a los clientes a entender el valor y los riesgos de las soluciones disponibles.

En ocasiones, el BDM también puede impartir formación de producto para apoyar y ejecutar lanzamientos de nuevos productos, y liderar eventos de educación para clientes para ayudarles a adquirir un mejor conocimiento de los mercados financieros y de las soluciones financieras. El BDM también debe seguir el proceso de ventas basado en necesidades, ofreciendo a los clientes una experiencia patrimonial significativa y consistente y, en última instancia, una experiencia de cliente sobresaliente.

Se espera que la persona titular apoye a los RMs para ganar mayor confianza y compromiso de los clientes, ampliando y profundizando su relación con HSBC.

Responsabilidades principales

• Fortalecer la imagen de HSBC como proveedor líder de soluciones patrimoniales, brindando a los clientes acceso a experiencia técnica avanzada en productos.
• Apoyar a los RMs para aumentar la confianza de más clientes en las capacidades de HSBC y mejorar la eficacia y la calidad de las necesidades cubiertas para los clientes objetivo que lo requieran.
• Asistir a los RMs y ayudar a cerrar ventas, profundizando y haciendo crecer las relaciones con los clientes mediante la identificación y el descubrimiento de necesidades, la identificación de soluciones patrimoniales relevantes y el análisis técnico, y apoyando a los RMs en la presentación y explicación de la(s) solución(es) al cliente.
• Realizar revisiones de cartera con los RMs, evaluar la idoneidad de los productos y el impacto de cambios de mercado y regulatorios en los productos mantenidos por los clientes, según corresponda; identificar oportunidades y gestionar riesgos.
• Acompañar a los RMs en 3 a 5 reuniones diarias con clientes y aportar asesoramiento e información basada en conocimiento técnico, actuando como segundo punto de contacto para los RMs en productos y soluciones específicas.

Contexto del puesto

Premier & Advance es una propuesta clave en la estrategia del banco. En los últimos años, nuestro negocio y organización han logrado avances considerables tanto en nuestro desempeño frente al grupo de pares como en nuestra transformación estratégica. A medio plazo, hemos mejorado tanto nuestra rentabilidad como nuestra capacidad para satisfacer las necesidades de nuestros clientes objetivo.

Actualmente, el rol de los BDM está regulado por INMX. Conforme a sus normas, la persona titular realizará una actividad que debe ser aprobada por INMX, acreditando que es idónea y apta para desempeñar sus funciones. Todas las personas aprobadas deben cumplir en todo momento con las normas y principios de INMX.

HSBC debe mantener y operar un esquema sólido de Formación y Competencia (Training & Competency) y proporcionar un marco mediante el cual cada PRM sea supervisado de forma efectiva. La persona titular reporta al Subdirector Comercial de INMX para supervisión regulatoria, cumplimiento y desempeño de ventas reguladas. La orientación en materia de estrategia de ventas reguladas será proporcionada por el equipo de Ventas de INMX. Las ventas inadecuadas y el incumplimiento de estándares regulatorios podrían derivar en pérdida de ventas, quejas de clientes (y compensaciones), multas regulatorias y riesgo reputacional para el Grupo.

Contamos con cuatro principios generales que aplicarán a la entrega de todas las propuestas, productos y servicios a través de todos los canales, para todos los clientes y en todo momento:

• Trataremos a todos los clientes de manera justa.
• Aplicaremos los valores del Grupo HSBC y los principios de negocio en todas nuestras interacciones con los clientes.
• Cumpliremos, o superaremos, todas las leyes, regulaciones y códigos de práctica locales e internacionales.
• Prestaremos servicios a los clientes de una manera que ofrezca rapidez, facilidad, certeza y empatía.

Conocimientos y experiencia

• Mínimo de un año de experiencia laboral como especialista de producto o asesor financiero.
• Sólidas habilidades de atención al cliente, con capacidad para ofrecer una experiencia de cliente sólida y soluciones basadas en necesidades.
• Conocimiento profundo de soluciones y productos financieros complejos específicos, incluyendo conocimiento de mercados financieros, dinámicas socioeconómicas y requisitos regulatorios relevantes para los productos.
• Amplia conciencia del mercado externo sobre condiciones de mercado, nuevas soluciones de producto y comprensión de la actividad actual de los mercados financieros.
• Capacidad y experiencia demostradas para identificar correctamente las necesidades del cliente.
• Habilidades sólidas para gestionar el proceso de ventas consultivas.
• Sólida comprensión de los estándares globales contra el lavado de dinero.
• Trabajo en equipo y habilidades de colaboración.
• Conocimiento de regulaciones de cumplimiento locales y del Grupo.
• Especialización en una o más categorías de producto, p. ej., Productos Estructurados/FX/Inversiones/Planificación Financiera/Jubilación/Protección/Hipotecas, etc.

1. Acreditaciones

• Obtener las cualificaciones profesionales y regulatorias adecuadas según lo requieran el mercado y HSBC.
• Cumplir con cualquier estándar interno requerido por el país.

2. Capacidades de liderazgo

• Contar con, o adquirir, comprensión de la estrategia local inmediata de INMX y WPB MX, y la capacidad de orientar sus actividades en consecuencia.
• Ambición por ofrecer los más altos estándares de entrega a colegas y clientes.
• Demuestra capacidad para establecer objetivos retadores para sí mismo/a y cumplirlos con valentía y tenacidad.
• Auténtico/a y con capacidad para involucrar a colegas y clientes para entregar resultados con agilidad.
• Tomar decisiones bien consideradas que protejan a HSBC y a nuestros clientes.

3. Capacidades de formación y coaching

• Capacidad para transferir habilidades y conocimientos mediante demostración, coaching y observación.
• Profesional disciplinado/a, capaz de dar seguimiento a campañas comerciales de CRM para clientes potenciales.
• Capaz de trabajar de forma independiente para elaborar análisis técnicos de producto que apoyen a los PRMs y contribuyan a la experiencia del PRM y a las decisiones del cliente.
• Habilidades de coaching técnico en su área de especialidad.
• Presentador/a con experiencia ante grupos.
• Capacidad demostrada para personalizar presentaciones según las necesidades individuales del cliente.
• Persona madura, capaz de generar confianza tanto en colegas como en clientes.